安民：普通人改变命运要靠实战

lameihua

　　2003年非典期间，我们在武汉二环线周边看过好些房子，像徐东中商平价背面和南湖山庄的房子，基本上都是2300左右一平米，150平米，36万还有剩余。10到11万可以交个首付。

　　然后前不久我去看房的结果是，一套128平米的房子，得363万。那里和二环线相隔并不远。徐东平价在二环线外，紧挨着二环线，上次我看的房子在一环线外。而在同地段，一环和二环线之间的距离，步行只要10分钟。所以用市中心或中心稍偏远一点，那是解释不通的。

　　也就是，尽管房价降了3年，可现在的房价同2003年相比，至少相差10倍。就是你看房地产好像是脆弱不堪，觉得再降一半还嫌贵，但是我们判断它铁定回不去了。

　　这是我们经常挂在嘴边讲的一句话，回不去了。2018年和2020年讲中美关系回不去了，现在讲房价也回不去了，早些年在诗中讲，童年记忆中那个乡土中国的故乡也回不去了，还有我们的青春年少，也回不去了。

　　前些时碰到一老同事，我讲，60年代的人，有的已经谢幕了，有的即将谢幕。还有70年代初的人，有的在准备告别演出。这些都回不去了。

　　所以房地产价格很难再大降，再难它也会撑着。然后房子的总价会横在高位，直到经济真的复苏。

　　但是二级市场上，至少本波行情，我不会炒地产股。这是行业生命周期因素使然。房地产盈利再多或再少，我也不会炒。因为它的利润，短期是回不去的。房地产在那么好的行业环境中增长了20多年，现虽调整了3年，但地产公司的很多理念、习惯、资产恐怕还是扩张期留下来的，挣多少钱也会花掉。房价坚挺的也有个特例，如滨江集团，我侄儿和侄姑娘在杭州买的都是他们开发的房子。尽管如此，我也不会炒它。如果要炒，也得地产公司死掉一大批再说，看看到时会否有市场集中的趋势。

　　现在好像好些公司还没有死透。

　　所以，我会等重新洗牌时再看会不会考虑。现在考虑别的行业，比如那些如新生儿一样充满了未来大好风景的行业。

　　我们并不是要谈地产，而是要谈中国的大势。就是中国会不会走日本的老路，这个前几年大家一直在谈，也一直有人给了些走势非常类似的图表，比如中日有些指标，一前一后比较吻合，然后他们说中日会走同样的路。意即中国会有失去的20年30年。但我的判断不是这样的，中日会走两条不一样的道路。

　　然后我们一直在讲一个什么叙事呢？就是普通百姓如何在自己的人生中，摆脱掉很多人一辈子只值一套房子的命定，就是如何通过投资或创业改命。我们都是普通人，都没有三头六臂，甚至很多人都不是学霸，甚至很多人也不懂那么高深的科学和技术，比如各种AI大模型到底有何差别，尽管大家在尽量去弄懂，可是总有很多人弄不懂。在此情况下，普通人要想完成自己人生命运的大改变，需要做到什么，需要有一个什么样的策略，然后大家只管执行下去就成了。

　　因为人就这一辈子，怎么过都是一辈子，那么可以选择过得好一点，过得更有价值一点对吧。而人到离世时，怎么体现自己的价值呢？就是你能给这个世界上留下些什么？精神财富或者物质财富。像我，我很清楚自己也许有一两首诗或一两篇文章能够流传下去，但那带有极大的不确定性，我没有任何主动权，所以在历史的尘埃冲刷下，如果我写下的几千万文字，最后一个也不会留下，那也很正常；但如果有一星半点能够留下，那是我的幸运。最后会是什么结果不知道，甚至也很难进行什么预知。

　　那么我就选择做自己能够把握的，就是做好每波中级行情，也许能够给这世界创造点财富。

　　而普通人要想通过投资或创业改变自己的命运，比如投资吧，那么按我在证券市场上摸爬滚打32年的经验和理解，只有做好每波牛市这条路是比较稳妥的。我个人财富每次向上较大幅度的变动，都发生在牛市。而在牛市，至少现在也是一个分化的行情，此时我们要做的是什么呢？选一只或几只基本面良好，行业不错成长性不错而且还躺在底部的股票，在牛市，这样的股票迟早会涨到它们头上，从而给大家带来不错的收益。再就是紧跟社会大变化的主流，再盯住社会大变局的潮流，紧跟社会叙事，做好自己的资产配置。

　　主流和潮流是有差别的。关于社会大变化的主流这句话，其实背后包含有好些行业，今天篇幅有限，我们不讲。而盯住社会大变局的潮流，紧跟社会叙事这句话，其核心就是我们的眼光要盯住未来社会大发展和行业大变局的焦点，要抓住前沿来做。

　　今年最核心的是AI和AI的应用。而这个社会大变局的潮流，这个社会叙事的焦点，就是中美博弈之下的AI和AI的应用。当然，后面还可以拓展到芯片以及生物医药等等。但目前的核心焦点就是AI和AI的应用。所以我们讲后面调仓的方向就是这个方向。而且这个方向目前还是0到1的阶段。

　　目前，中国社会正处在由大变化催生一个大时代，而且这个大变化它只是开了一个头。因此，这个大时代的大变化，它会影响社会未来很多年的走向，我们判断它至少有20年的成长期，且是有可能达到万亿级甚至上十万亿级的产业，而且这个行当极有可能事关中国国运。这个产业会如何发展呢？如果你不清楚，可以看看我们文章中提到的其他行业、其他产业0到1的阶段，它们是怎么涨的，是哪些股票在领涨，涨幅有多大？还有，0到1的阶段为什么有的股票涨得好有的涨得差，背后的原因是什么？是估值吗？是逻辑吗？还是其他等等。到底业绩是核心还是逻辑是核心？到底技术是核心还是其他什么是核心？当我们把这些都搞清楚了，那么我们就能应对，知道在行业处于0到1的阶段，我们需要怎样进行投资。

　　另外，我们的团队也在加紧研究投资标的，3月份会推出一家或两家这个行业的公司。目前有家公司的初稿已经完成，另一家正在深入研究之中。就是我们的策略，是将这些都具体化，最终变成一套有战略目标、有标的、有由行业生命阶段决定的不同投资阶段的投资行动。

　　我个人做业务40年，做投资33年，然后也有公司管理的经验，现在正在辅助我儿子创业。写文章38年，发网文22年，这些都是实战。因此，我们的文字没有那么多虚头八脑的东西，更喜欢真刀真枪干。故而我们的研究和判断，会给大家提供一个相对多样的视角，这样就有可能多一个参照系。